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ファイナンシャルプランナーの見極めポイントを網羅!

ファイナンシャルプランナーの正体に迫る

東京などで、FP保険相談をする際、資格の種類を把握しておくと便利です。実は、FPの資格は1種類だけではないのです。相談前に信頼性を図る判断材料として覚えておくと便利ですよ。

ファイナンシャルプランナーに相談する前の注意点

海外旅行用から生命保険の相談から家計相談をする際に頼れるのがファイナンシャルプランナーですが、相談利用する前に探すポイントは把握しておいた方が良いです。プランナーによって相談実績や料金帯が異なります。信頼性の高いプランナーの探し方とは何でしょうか。

相談前に知るべきこと【ファイナンシャルプランナーの知識】

ファイナンシャルプランナーとは何者?

ファイナンシャルプランナーとは、メディアによって保険の相談を受け付ける印象を抱きますが、結婚や住宅購入、子供の教育、老後の生活などで必要なお金についての相談を受け付ける家計のドクターです。習得したお金に関する知識をフル活用して、相談者の人生設計をサポートしてくれます。

実はファイナンシャルプランナー資格には種類がある!

一口に、ファイナンシャルプランナーには種類があり、国家資格であるFP技能士・民間の資格であるCFPとAFPに部類されます。国家資格のFP技能士は、3級から1級に階級分けされていますが、一度合格すれば更新の必要がないため一生役にたてられます。民間であるAFPは国家資格でいう2級、CFPは1級FP技能士と同等ですが、資格には有効期限が設けられていて、更新するために設けられた一定の基準を満たさなければなりません。

信頼性の高いファイナンシャルプランナー

保険といった重要なことは、信頼性の高い相手に相談したいですよね。信頼性を重視するなら、CFPを選ぶのがおすすめ。常にブラッシュアップし続けているCFPの取得者なら、最新の保険事情や家計見直し事情を踏まえて適切なアドバイスをしてくれます。

受付け可能な相談範囲

CFPが受付け可能な相談範囲は、住宅ローンや老後の資金繰り、家計の見直し、保険料見直しなど国家資格のファイナンシャルプランナーと大差ありません。

CFPの探し方

CFPに保険の相談をしたいなら、ネット検索が楽ですよ。ただし、CFPを探す場合、認定者検索ツールの利用条件に同意をした上で、検索機能が使うので、一通り条件に目を通して問題ないと判断したら同意ボタンを押下しましょう。

家計のサポーター

男の人

FPの得意分野をチェックするのは重要事項!

東京などのファイナンシャルプランナーに相談したいなら、取得している資格の階級や種類を見分けるのが大切。プランナーが受け付ける相談範囲でも、家計管理・不動産・保険・相続など全ての知識を把握しているわけではありません。自身が相談したい内容が得意かを見極めれば失敗しにくいです。

相談したい分野の相談経験も忘れずに!

ファイナンシャルプランナーの得意な相談内容を確認したら、次はどれくらいの相談経験を有しているかです。実績が高ければ、自身が抱えているお金や保険に関する悩みに対して有効なアドバイスが得られやすくなります。

持っているネットワークも確認すべし!

時には、プランナーが提示したプランを実行するために、他の専門家の協力が必要となることもあります。その際も、プランナーの力は欠かせません。専門家のネットワークが広ければ、実績に優れていて相談しやすい専門家を見つけられる可能性が高まります。

相談料はいくらかかる?

ファイナンシャルプランナーへの相談は、無料のところもあればあらゆる費用が生じる場合もあります。相談内容によって料金帯は変動するので、利用する前はどれくらいの金額がかかるのかを質問しておくと良いでしょう。

重要なのは資格をちゃんと有しているか

東京などでファイナンシャルプランナーへ相談をする場合、大切なのが信頼の証であるFP技能士やCFPの資格を取得しているかです。FP技能士の場合、何級を取得しているのかによって、信頼性はどれくらい高いかを見極められます。

保険で知っておきたいこと

パスポート

事前に加入はすべき

楽しい海外旅行で、突然ケガや病に倒れてしまったらどうしますか。海外の病院だと、医療費負担は全額となってしまいます。高額な医療費を負担しないよう体制を整えるために、保険加入は必須です。保険はどんなケガや病に適応されるのでしょうか。

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レディとメンズ

大切な相談事

FPには、企業系と独立系に分類されています。どっちに相談しても同じ結果がもたらされるとは限りません。双方の違いは何なのか、本当に保険商品に関する確かなアドバイスが得られるのかを紐解いてから相談予約しても遅くありません。

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男女

ネットの情報をフル活用

数多く存在するFPの中から、頼れる相談先を見つける情報源として役立つのが口コミ。ネットの情報ならスピーディーにおすすめのFP保険相談先をリサーチできるので、サービス内容から信頼性などで色々と比較しやすいです。利用する際、口コミという情報源の活用方法について紐解くべきです。

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